こんにちは。横浜・センター北の税理士の水谷です。
このたび、顧問先の皆さまへの新しいサービスとして「財務会計レポート」をはじめました。
帳簿チェックが終わるたびに、その時点の会社の数字をA4・4ページ前後のレポートにまとめてお届けします。
追加料金はかかりません（税務顧問の料金に含まれます）。
今回は、レポートをはじめた理由と、どんな中身なのかをご紹介します。
画像はすべて、架空の会社「サンプル株式会社」で作った見本です。
「帳簿チェックして終わり」をやめたかった
これまでも毎回、帳簿チェックはしてきました。
ただ、チェックが終わって「問題ありませんでした」とお伝えするだけでは、せっかくの数字が経営に生かされないままになってしまいます。
経営者の方は日々とてもお忙しく、試算表を開いてじっくり眺める時間はなかなか取れないと思います。
そもそも試算表は会計の用語と数字が並んでいて、「どこを見ればいいのか分からない」という声もよくお聞きします。
そこで、数字が苦手な方でも、3分で会社の今が分かるものをお届けしたいと考えて、このレポートを作りました。
メリット1：会社の状態が「天気マーク」でひと目で分かる
1ページ目の一番上には、売上・利益・お金（現預金）の3つを、晴れ・くもり・雨の天気マークで表示しています。
細かい数字を読まなくても、「売上は好調、利益は少し注意、お金は大丈夫」といった全体像がすぐにつかめます。
それぞれのマークの下には、前年との比較と、そうなった理由をひとことで添えています。
メリット2：「今月、何をすればいいか」まで書いてある
数字を並べるだけでは、「で、どうすればいいの？」となってしまいます。
そこでレポートには、次の3つを毎回書くようにしました。
- 今月の3つのポイント：今回の数字で特に知っておいていただきたいこと
- お願いしたいこと：帳簿チェックで分からなかった入金や、資料をいただきたいもの
- 今やっておくとよいこと：利益の見込みの確認や、大きな買い物の相談のタイミングなど
「お願いしたいこと」をレポートにまとめることで、確認事項のやり取りも一度で済みやすくなります。
また、決算が近づいてから慌てるのではなく、早めに手を打つきっかけにしていただけると考えています。
メリット3：グラフで「流れ」が見える
2ページ目は、売上・利益・お金の推移のグラフです。
売上と利益は前期の同じ月と並べて表示しているので、「去年より伸びているのか」「どの月が落ち込んだのか」がひと目で分かります。
単位は「万円」にそろえています。千円単位や円単位の表よりも、ぐっと感覚的に読みやすくなります。
メリット4：業界平均と比べられる。金融機関への説明にも
3ページ目からは「詳しく見たい方へ」として、財務指標と千円単位の表を載せています。
財務指標は、前年と比べて「改善・横ばい・悪化」、さらに同じ業種の平均（中小企業庁「中小企業実態基本調査」）と比べて良いか悪いかを表示しています。
「自己資本比率」「流動比率」といった用語には、「返さなくてよいお金の割合」「すぐ払うお金への備え」のように、言いかえた説明もつけました。
この部分は、金融機関に会社の状況を説明するときにもそのままご利用いただけます。
融資の相談の前に、ご自身の会社の強みと弱みを整理しておく資料としても役立つと思います。
お届けのタイミングと料金
- タイミング：帳簿チェックが終わるたびにお届けします（PDFでお送りします）
- 料金：税務顧問の料金に含まれます。追加料金はかかりません
当事務所では「毎月必ずご面談」という形はとっていませんが、レポートを見て気になったところがあれば、Chatworkでいつでもお気軽にご質問ください。
もちろん、ご希望があればオンラインや対面でのご説明もいたします。
経営者の方にとって本当に役立つ情報を提供できるよう、これからも工夫していければと思います！
実際のレポートの見本（PDF・全4ページ）は、こちらからご覧いただけます。
財務会計レポートのサンプル（PDF）
当事務所は、マネーフォワード クラウドを使ったペーパーレスでの対応や、Chatworkでの気軽なご相談を大切にしています。
「試算表をもらっても、正直よく分からない」「会社の数字をもっと経営に生かしたい」という方は、ぜひお気軽にお問い合わせください。
料金は料金表のページをご覧ください。
